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Configurando o cadastro do cliente para o uso do débito automático em conta

Introdução

O débito automático é uma funcionalidade bancária que permite que pagamentos recorrentes sejam debitados diretamente da conta do cliente em datas programadas. Esse método oferece vantagens tanto para a empresa quanto para o cliente, como mais comodidade, redução de inadimplência e simplificação dos processos de cobrança.

Acesso ao Formulário

Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Clientes

Requisitos

Para que o débito automático funcione corretamente, o cliente deve ter conta no mesmo banco onde a empresa possui convênio de débito automático ativo.

Considerações importantes

  • O débito automático (DA) é diferente do DDA (Débito Direto Autorizado):
    • DA: Efetua o pagamento automaticamente das contas cadastradas.
    • DDA: Apenas centraliza a visualização dos boletos emitidos em nome do cliente.

Entender essa diferença é essencial para usar e configurar corretamente o débito automático, evitando confusões operacionais.

Aviso!

Para utilizar o débito automático, é necessário:

  1. Firmar um novo convênio com o banco específico para essa finalidade.
  2. Solicitar a configuração de uma nova carteira de cobrança específica para débito automático no sistema.

Configurando o cadastro do cliente com os dados para débito automático

  1. Acesse o menu Sistema.

  2. Clique em Cadastros.

  3. Acesse a seção Clientes.

  4. Encontre e selecione o cliente desejado, depois clique em Editar.

  5. Vá até a aba Outros.

  6. Preencha os seguintes campos:

    • Cód. débito em conta: insira o ID do cliente no sistema. Exemplo: Se o cadastro for 4785 - JORGE HENRIQUE, insira “4785”.
    • Agência para débito: informe a agência bancária (com dígito e sem hífen). Ex.: 28641.
    • Conta para débito: informe o número da conta bancária (com dígito e sem hífen). Ex.: 477983.

  7. Se for um débito em conta de terceiro, preencha a seção Titular da conta:

    • Tipo pessoa titular: selecione Física ou Jurídica.
    • CNPJ/CPF titular: informe o número correto do documento da conta titular.

  8. Clique em Salvar.

  9. Fim.

Aviso!

Para ativar o débito automático na Caixa Econômica Federal, o cliente final precisa se cadastrar como optante dessa modalidade através do Internet Banking, caixa eletrônico ou diretamente com o gerente. Sem esse procedimento, o débito não funcionará.

Fluxo de processo

graph TD
    A[Início] --> B[Acesse o menu Sistema]
    B --> C[Clique em Cadastros]
    C --> D[Em Clientes, selecione o cliente desejado]
    D --> E[Clique no botão Editar]
    E --> F[Vá até a aba Outros]
    F --> G[Preencha Cód. débito em conta]
    G --> H[Insira Agência para débito]
    H --> I[Preencha Conta para débito]
    I --> J{Débito em conta de terceiros?}
    J -->|Sim| K[Preencha seção Titular da conta]
    K --> L[Escolha Tipo pessoa titular]
    L --> M[Insira CNPJ/CPF titular]
    J -->|Não| N[Pule para o próximo passo]
    M --> N
    N --> O[Clique no botão Salvar]
    O --> P[Fim]

Considerações finais

A configuração correta do débito automático no cadastro do cliente contribui para uma gestão de cobranças mais eficiente e reduz o índice de inadimplência. É fundamental verificar se todas as informações estão preenchidas corretamente, principalmente dados bancários e titularidade.

Lembre-se: o banco precisa permitir e homologar essa forma de cobrança, e o cliente deve autorizar o débito automático conforme exigência da instituição. Com esses cuidados, a empresa oferece mais comodidade aos seus clientes e otimiza seus processos internos.

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