Configurar Recorrência com Cartão de Crédito
Introdução
A configuração da recorrência com cartão de crédito é essencial para empresas que trabalham com faturamento regular e desejam automatizar o processo de cobrança. Ao ativar essa funcionalidade, é possível reduzir atrasos de pagamento, otimizar o fluxo de caixa e oferecer maior conveniência aos clientes.
Acesso ao Formulário
Caminho: Menu Sistema > Hotsite > Configurações > Configuração Geral > Aba Financeiro
Benefícios
- Automatização das cobranças recorrentes
- Redução da inadimplência
- Maior previsibilidade financeira
- Economia de tempo na gestão de recebíveis
- Menor intervenção manual da equipe financeira
- Mais comodidade para os clientes
- Suporte a planos de assinatura com cobrança automática
Passo a Passo - Configurar Recorrência com Cartão de Crédito
- Acesse o menu Sistema.
- Vá até o submenu Hotsite.
- Acesse a pasta Configurações.
- Clique em Configuração Geral.
- Navegue até a aba Financeiro.
- Configure os seguintes parâmetros:
Parâmetros Financeiro - Hotsite
- Habilitar cartão de crédito: marque essa opção para permitir pagamentos via cartão.
- Mostrar request error: defina como Não, ocultando mensagens técnicas desnecessárias ao cliente.
- Conceder desconto via cartão de crédito: marque como Sim. O sistema aplicará o desconto configurado até o vencimento da fatura, conforme definido na carteira do contrato ou plano de venda.
- Carteira de cobrança (cartão de crédito): selecione a carteira vinculada aos pagamentos com cartão.
- Habilitar recorrência: ativa a opção para o cliente selecionar “Habilitar cobrança com este cartão todo mês” na Central do Assinante.
- Servidor de e-mail recorrência: selecione o servidor SMTP que será usado para o envio de notificações relacionadas à recorrência.
- Motivo do cancelamento: ao ativar a recorrência, os títulos anteriores são cancelados para gerar novos com a carteira de cartão. Informe aqui um motivo de cancelamento previamente cadastrado. Veja mais em: Motivos de Cancelamento de Boletos
- E-mail interno: insira o e-mail que receberá notificações referentes às ações de recorrência dos clientes.
- Máximo de dias para reenvio: define quantos dias após o vencimento o sistema tentará reprocessar o pagamento. Recomenda-se no máximo 3 dias para evitar registros excessivos e bloqueios na API.
- Permitir ativar recorrência com títulos em remessa: se marcado como Sim, mesmo títulos em remessa poderão ser vinculados à recorrência.
- Avisar ao cancelar a recorrência: envia um e-mail para o endereço informado quando o cliente cancela a cobrança recorrente.
- Clique em Salvar para aplicar as alterações.
- Fim.
Fluxo de Processo
graph TD A[Início] --> B[Acesse o menu 'Sistema'] B --> C[Vá até o submenu 'Hotsite'] C --> D[Abra a pasta 'Configurações'] D --> E[Clique em 'Configuração Geral'] E --> F[Acesse a aba 'Financeiro'] F --> G[Configure os parâmetros das seções] G --> H['Cartão de crédito'] G --> I['Recorrência cartão de crédito'] H --> J[Clique em 'Salvar'] I --> J J --> K[Fim]
Considerações Finais
Ao seguir esse processo de configuração, a empresa estará apta a operar com pagamentos recorrentes via cartão de crédito, modernizando o fluxo de cobrança e oferecendo uma experiência mais fluida e segura para o cliente. É recomendável revisar periodicamente os parâmetros e acompanhar os relatórios de recorrência para garantir que tudo esteja operando conforme esperado.
A associação dessa funcionalidade a notificações automáticas e regras de reenvio garante um processo de cobrança eficiente, sem sobrecarga do setor financeiro e com maior confiabilidade operacional.
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