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Configurar Desconto até Vencimento - Carteira de Cobrança

Introdução

A configuração de desconto até o vencimento na carteira de cobrança é uma funcionalidade importante para incentivar pagamentos antecipados. Ao oferecer um benefício financeiro para quem paga antes do prazo, a empresa reduz a inadimplência e melhora o fluxo de caixa, além de reforçar a satisfação do cliente.

Acesso ao Formulário

Caminho: Menu Sistema > Cadastros > Financeiro > Carteira de Cobrança

Benefícios

  • Estímulo ao pagamento antecipado.
  • Redução de atrasos e inadimplência.
  • Melhoria no fluxo de caixa.
  • Benefício adicional para o cliente.
  • Automatização do cálculo de desconto diretamente nos boletos emitidos.

Passo a Passo - Configurar Desconto até Vencimento

  1. Acesse o menu Sistema.

  2. Clique em Cadastros.

  3. Acesse a pasta Financeiro.

  4. Escolha o submenu Carteira de cobrança.

  5. Localize e selecione a carteira desejada.

  6. Clique em Editar.

  7. Na janela que abrir, vá até a aba Juros/Multas/Desconto.

  8. Encontre os campos:

    • Desconto até o vencimento R$
    • Desconto até vencimento %

    Preencha apenas uma dessas opções, conforme a regra aceita pelo banco.

  9. (Opcional) Ative o campo Desconto parcela proporcional, caso queira aplicar o desconto de forma proporcional ao valor da cobrança.

  10. Clique em Salvar para aplicar as alterações.

  11. Fim.

Aviso!

O desconto será aplicado apenas para cobranças registradas após a configuração. Boletos já emitidos manterão os dados anteriores à mudança.

Fluxo de Processo

graph TD
    A[Início] --> B[Vá para o menu Sistema]
    B --> C[Clique em Cadastros]
    C --> D[Acesse a pasta Financeiro]
    D --> E[Escolha o submenu Carteira de cobrança]
    E --> F[Selecione a carteira de cobrança desejada]
    F --> G[Clique em Editar]
    G --> H[Vá até a aba Juros/Multas/Desconto]
    H --> I[Encontre o campo de desconto]
    I --> J[Preencha o valor ou porcentagem de desconto]
    J --> K{Necessário desconto proporcional?}
    K -->|Sim| L[Ative Desconto parcela proporcional]
    K -->|Não| M[Clique em Salvar]
    L --> M
    M --> N[Fim]

Mensagem no Boleto com Desconto até o Vencimento

Para instruir o cliente sobre o desconto disponível no boleto, é possível exibir uma mensagem automaticamente nas instruções do documento.

Passo a Passo:

  1. Acesse o menu Sistema.
  2. Clique em Cadastros.
  3. Acesse a pasta Financeiro.
  4. Escolha o submenu Carteira de cobrança.
  5. Selecione a carteira de cobrança desejada.
  6. Clique em Editar.
  7. Vá até a aba Instruções.
  8. Em uma das linhas de instruções, insira a mensagem com a variável de desconto.

Modelos de Instrução:

  • Para carteiras do tipo Gateway (limitação de caracteres):

    Descontar #desconto# se pago até venc.

  • Para carteiras do tipo Boleto:

    Conceder o desconto de #desconto# se pago até o vencimento.
  1. Clique em Salvar para aplicar a mensagem.
  2. Fim.

A variável desconto é substituída automaticamente pelo valor configurado na carteira no momento da emissão do boleto.

Considerações Finais

A configuração de Desconto até o Vencimento na carteira de cobrança é uma estratégia eficaz para melhorar o controle financeiro da empresa e fortalecer o relacionamento com o cliente. Além de reduzir a inadimplência, demonstra proatividade na construção de uma política de cobrança flexível. Lembre-se de revisar suas carteiras periodicamente para garantir que os valores ou percentuais de desconto estejam de acordo com as diretrizes financeiras e com o perfil dos clientes atendidos.

Etiquetas

Cadastros Financeiro CarteiraCobranca DescontoVencimento GestaoFinanceira

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