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Integração de Análise de Crédito - Connect SA

Introdução

Connect SA

A Connect SA é uma empresa especializada no fornecimento de soluções na área de análise de crédito, viabilizando consultas de CPF e CNPJ, negativações de devedores, monitoramento do CNPJ da empresa, entre outras funcionalidades.

A integração com a plataforma Connect SA permite realizar consultas de CPF/CNPJs para clientes, leads e prospecções. Além disso, permite realizar a restrição cadastral de clientes em situações de inadimplência. O objetivo é obter informações creditícias confiáveis para auxiliar na tomada de decisão sobre concessão de crédito e condições comerciais.

A integração de análise de crédito no sistema tem como principal objetivo aprimorar o processo de avaliação da saúde financeira e confiabilidade de clientes, promovendo um melhor gerenciamento financeiro à organização.

Acesso ao formulário:

Caminho: Configurações > Integrações > Integrações de Análise de Crédito > Connect SA

Estrutura da funcionalidade

Ao cadastrar uma Integração análise de crédito, você consegue realizar a gestão de crédito diretamente pelo IXC Provedor, sem a necessidade de acessar plataformas terceiras. Funcionalidades como consulta de crédito e negativação de inadimplentes podem ser realizadas através do sistema e os registros ficam disponíveis para você consultar sempre que for necessário.

Processo de Integração

Etapa 1: Parâmetro Geral

Para habilitar o uso de uma integração de análise de crédito no sistema, é necessário que o parâmetro Utilizar integração de análise de crédito esteja habilitado. Para realizar esta parametrização, siga as etapas descritas abaixo:

  1. Acesse menu Configurações > Parâmetros > Parâmetros gerais > aba Integrações.
  2. Localize a seção Análise de crédito.
  3. No campo Utilizar integração com análise de crédito, marque a opção sim.
  4. O campo Intervalo de dias para consultar o mesmo CPF/CNPJ será exibido. Insira um valor para definir a quantidade vezes que o mesmo CPF/CNPJ pode ser consultado durante um período.
    • Exemplo: se um CPF/CNPJ for consultado mais de uma vez durante o período estabelecido, será apresentado um aviso indicando que o limite de consultas foi ultrapassado.
  5. Clique em Salvar para validar as modificações.

Aviso de consulta

Caso este parâmetro estiver desabilitado, a consulta é feita sem o aviso.

Etapa 2: Cadastro da Integração

Com o parâmetro habilitado, siga para o cadastro da integração. Para realizar a integração entre o sistema e a plataforma Connect SA, siga os passos a seguir:

  1. Acesse o formulário Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito
  2. Clique em Novo para registrar a integração da Connect SA no sistema;
  3. Preencha os campos conforme apresentados:
    • Intermediador: marque a opção Connect;
    • Filial: clique sobre a lupa e indique a filial da qual será associada à esta integração;
    • Ambiente: defina se é um ambiente de testes (homologação) ou se a plataforma já está em uso efetivamente (produção);
    • Login: insira o login fornecido pela Connect;
    • Senha consulta: insira a senha de consulta fornecida pela Connect;
    • Senha pefin: insira a senha pefin (pendência financeira) fornecida pela Connect;
    • Plano para consultas: defina o plano padrão para consultas (planos disponibilizados diretamente pela plataforma) entre as opções disponíveis. Este plano será utilizado em todas as consultas realizadas pelo sistema. Ao marcar a opção Todos, o plano de consulta deve ser selecionado no ato da consulta de crédito;
    • Envia SMS na inclusão: se marcado como sim, a Connect envia um SMS para o número de telefone inserido no cadastro do cliente negativado. Se marcado como não, não envia SMS;
    • CPF responsável pela negativação: insira o CPF do responsável pelas negativações;
    Seção Inclusão/Exclusão automática:
    • Incluir/Remover automaticamente: se marcado como sim, poderá parametrizar negativação e baixa automáticas pela régua de cobrança.
    • Código de restrição: identificador que indica a restrição cadastral (negativação) devido à pendência financeira. Insira um código padrão para as negativações automáticas;
    • Código para baixa: identificador que indica o motivo da baixa da negativação devido à pendência financeira, exemplo: código n° X - pagamento da dívida. Insira um código padrão para as remoções automáticas;
  4. Clique em Salvar para finalizar o cadastro da integração;
  5. Acesse a filial vinculada na integração através do caminho: Configurações > Empresa > Filiais
  6. Após, selecione a filial, clique em Editar e vá até a aba Integrações
  7. Na aba Integrações, no campo Integração de análise de crédito, vincule a integração de análise de crédito cadastrada
  8. Clique em Salvar para validar as alterações e finalizar o cadastro da integração

Após finalizar as configurações, a integração já estará disponível para uso no sistema.

Integração por filial

O sistema permite apenas uma (1) integração de análise de crédito por filial. Antes de realizar a configuração, é necessário verificar se a filial já possui uma integração ativa. Caso uma nova integração seja cadastrada em uma filial que já possua uma configuração existente, o sistema bloqueará a operação e apresentará uma mensagem de erro.

Não foi possível prosseguir. A filial ID x já possui uma integração vinculada.

Casos de uso

::: details Utilizar uma integração por filial

Integração por CNPJ

Se cada filial tiver um CNPJ diferente e você quiser segmentar os recursos, crie uma integração específica para cada CNPJ e vincule-a à respectiva filial.

Para configurar uma integração por filial, repita o cadastro descrito na seção Etapa 2: Cadastro da Integração e vincule uma integração para cada filial. :::

::: details Como saber se a integração está funcionando? Para saber se a integração está funcionando conforme o esperado, você pode realizar a consulta de um documento.

  1. Acesse menu Sistema > Cadastros > Análise de Crédito > Central de consultas (CPF/CNPJ)
  2. Clique em Consultar documento
  3. Preencha os campos conforme a opção escolhida no campo “Consultar por:”
    • Se selecionar Cliente, Lead ou Prospecção, relacione o cadastro correspondente e siga para o passo 4.
    • Se marcar CPF ou CNPJ, preencha:
      • Filial: selecione uma filial que possui a configuração da integração de análise de crédito.
      • CPF/CNPJ: insira o documento que deseja consultar.
      • UF: preencha caso tenha escolhido CPF no passo anterior. Selecione a UF onde o cliente está localizado.
      • Plano consulta: clique no botão Buscar plano e selecione o plano fornecido pela SPC Brasil do qual você deseja utilizar para esta consulta.
  4. Clique em Consultar CPF/CNPJ para efetivar a consulta.
  5. O sistema exibirá o Relatório de Consulta SPC Brasil com os principais dados do consumidor.
  6. Clique em Imprimir para imprimir ou em Baixar PDF para fazer o download do relatório.

Solução de problemas

Caso sua integração não esteja realizando consultas, revise os dados da integração, faça os ajustes necessários e tente novamente.

Além disso, a consulta realizada ficará registrada na Central de consultas e no cadastro do Cliente/Lead/Prospecção que você consultou. Para mais informações, acesse:

:::

::: details Alteração de Senhas pelo IXC Provedor Alteração Senha Consulta

Definição Senha Consulta

A senha de Consulta se refere à senha Web, utilizada para acessar o serviço de Consultas de documentos.

Para realizar a alteração da senha de Consulta, siga os passos a seguir:

  1. Acesse o formulário de Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito;
  2. Selecione a integração previamente cadastrada e clique em Editar;
  3. Ao acessar o cadastro da integração de análise de crédito, clique em Alterar Senha Consulta;
  4. O sistema apresentará um formulário de preenchimento da nova senha e confirmação, preencha os campos atendendo os critérios de segurança pré-definidos:
    • Nova senha: insira a nova senha baseada nos critérios de segurança definidos pela plataforma Connect SA;
    • Confirmação da senha: confirme a nova senha inserindo-a novamente no campo de confirmação.

Critérios de cadastro da senha:

  • Deve conter 8 caracteres;
  • Deve conter no mínimo uma letra minúscula (a-z);
  • Deve conter no mínimo uma letra maiúscula (A-Z);
  • Deve conter no mínimo um número (0-9);
  • Deve conter no mínimo um caractere especial (@#!).

Atenção:

A nova senha deve ser diferente de qualquer senha utilizada anteriormente.

  1. Clique em Salvar para confirmar o ajuste. Os dados serão atualizados no IXC e também na Connect SA, sincronizadamente.

Alteração Senha PEFIN

Definição - Senha PEFIN

O sistema PEFIN promove a centralização de informações de pendências financeiras de clientes. Estabelece comunicação com o sistema visando fornecer a possibilidade de negativações e baixa de negativações.

Para realizar a alteração da senha PEFIN, siga os passos a seguir:

  1. Acesse o formulário de Integrações de Análise de Crédito através do caminho: Configurações > Integrações > Integrações de análise de crédito;
  2. Selecione a integração previamente cadastrada e clique em Editar;
  3. Ao acessar o cadastro da integração de análise de crédito, clique em Alterar Senha PEFIN;
  4. O sistema apresentará um formulário de preenchimento da nova senha e confirmação, preencha os campos atendendo os critérios de segurança pré-definidos:
    • Nova senha: insira a nova senha baseada nos critérios de segurança definidos pela plataforma Connect SA;
    • Confirmação da senha: confirme a nova senha inserindo-a novamente no campo de confirmação.

Critérios de cadastro da senha:

  • Deve conter somente números (0-9);
  • Deve conter números não sequenciais (exemplo: 123);
  • Deve conter 6 dígitos.

Atenção:

A nova senha deve ser diferente de qualquer senha utilizada anteriormente.

  1. Clique em Salvar para confirmar o ajuste. Os dados serão atualizados no IXC e também na Connect SA, sincronizadamente.

IMPORTANTE

Certifique-se de usar senhas fortes e únicas para cada campo, evitando o uso de informações pessoais ou senhas fáceis de adivinhar.

:::

Principais cenários de uso da integração:

Considerações importantes

Atenção!

As informações abaixo são cruciais para garantir o bom funcionamento da integração e operação de suas funcionalidades.

  • Ao baixar um boleto, a negativação não é baixada automaticamente, sendo necessário realizar a baixa manual da negativação através do processo descrito na documentação: Remoção Manual de Negativações. Este recurso é válido para todas as integrações de análise de crédito.

  • Ao realizar a Negativação de um cliente (manual ou automática), é necessário que os seguintes campos do cadastro de Cliente estejam preenchidos:

    • CNPJ/CPF.
    • Razão social/Nome.
    • Gênero.
    • Data de nascimento.
    • Telefone celular.
    • CEP, Endereço, Complemento, Bairro, Cidade, UF (unidade federativa), número residencial.

Fluxos de Trabalho

graph TD
    A[Cliente identifica a necessidade de realizar consultas e negativações de crédito] --> B[Realiza o credenciamento com a plataforma de análise de crédito]
    B --> C[Realiza o cadastro da integração no sistema]
    
     Fluxo para negativação manual
    C --> H[Realiza a negativação manual de clientes inadimplentes]
    H --> I{Cliente realizou o pagamento?}
    I -->|Sim| Q[Realiza a baixa manual da negativação]
    I -->|Não| J[Processo finalizado]

    %% Verificação de rotina de cobrança
    C --> K{Utiliza rotina de cobrança?}
    K -->|Sim| L[Configura negativação automática]
    L --> M[Cliente entra em cobrança]
    M --> N[Negativação automática]
    N --> O{Cliente realizou o pagamento?}
    O -->|Sim| P[Baixa automática]
    O -->|Não| J[Negativação ativa]

Considerações Finais

A integração com a plataforma Connect SA permite uma análise de crédito rápida e confiável, auxiliando na redução de riscos e na agilidade dos processos comerciais. É importante manter as credenciais de acesso atualizadas e monitorar os logs de consulta para garantir o correto funcionamento da integração.

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